证券时报记者 胡飞军
证监会发布《公开募集证券投资基金投资顾问业务管理规定（征求意见稿）》之后，基金投顾业务有望从试点转向常规化，业界人士也对此给予了极大关注。
长久以来，“基金赚钱基民不赚钱”似乎已是市场之谜。在基金投顾这一法宝祭出之后，这一状况能否获得改善？近日，证券时报记者走访了作为2019年首批基金投顾业务试点机构之一的盈米基金，尝试为投资者解开谜底。
基金与基民“双向奔赴”
截至目前，盈米基金已经管理着超过300亿元的基金投顾资产规模，比肩不少头部券商。
证券时报记者在采访中了解到，身处金融行业、财富管理领域的盈米基金，却从不把自己定位为一家传统的基金机构，而是一家互联网科技公司。也正是基于这一定位，盈米基金将互联网公司常用的“千人千时千面”思维，运用到了基金行业当中，并利用大数据为投顾客户、内容和基金产品打上标签，实现基金与基民的“双向奔赴”。
在盈米基金看来，一些基金公司拼命拉高收益率、强推明星基金经理等行为，实际上并不能有效解决“基民不赚钱”的问题，而只有协助基民戒掉追涨杀跌、活钱乱投等错误的投资理念，整个行业的状况才会迎来真正的改观。
做好客户服务本身
在经过多年投顾业务试点后，盈米基金相关人士认为，投顾业务仍然面临很多挑战，比如牛市的时候，投顾的作用和价值不是很明显；熊市的时候，老百姓又对市场没有信心。在这两种投资环境下，投顾都要去获得投资者的认可和信任。在这个过程中，营销的重点其实是做好客户服务本身，客户服务最大的难点是其个性化的需求。
“投顾机构管理资产规模的长期维持，需要让投资者不仅切实地获取收益，而且在获取收益的过程中拥有良好的体验与获得感，这种获得感包括为投资者降低成本、提高收益，把产品销售与投顾服务深度融合。”盈米基金相关人士表示。
勇于放弃短期利益
盈米基金联合创始人、副总裁刘文红对证券时报记者表示，长远来看，金融行业是经营客户信任的行业，信任的建立是一个长期的过程。对投资者来说，他们需要的是以一种更轻松的方式去做基金投资，促使机构真正做到以客户为中心，站到客户这一边，这也是整个行业从“卖方”转向“买方”的核心原因。
盈米基金认为，基金销售机构和投顾机构放弃自己的短期利益，去捍卫投资者的利益，让投资者感受到了爱与关怀，这就是情感上的获得。反过来，投资者也会更平和、更耐心，机构与投资者之间的关系也更倾向于伙伴关系而非交易关系。
“作为买方投顾，代表的是客户的利益，只有客户的满意度提高了，客户才会将更多的资金交给我们打理，才会与我们更长时间地一路同行，这是我们商业模式的底层逻辑。”刘文红表示，把基金投顾这种新生的投资方式带给普通投资者，本身就需要做大量的投教、陪伴工作。这个过程或许并不轻松，但做的却是艰难而正确的事。
