自检一
规划保单是以什么作为出发点
在业务竞赛中，一些从业人员因为时间紧张、成交保单不足，情急之下可能会请求客户或是亲友帮忙多买一份“人情单”。
然而，这样以利己角度作为出发点规划的保单，很容易被客户拒绝。
因为盲目的为了促成订单，取得业绩，
并非从关心客户需求的角度出发，
帮助客户解决问题，会让客户产生反感。销售技巧-
既不利于从业人员专业的磨练也会影响今后口碑的传播。
正确做法：
以维护客户利益作为出发点。
将客户当成朋友，一心一意为客户着想，基于其需求规划保单，客户也会愿意为解决问题而购买。
将朋友当成客户，用专业的销售流程为他们规划保障，而不是消耗人情，这样更能赢得他们的尊重与信任。
自检二
销售保险是否分清了场合
出于维系客户关系的需要，从业人员有时会举办活动回馈客户，或是闲暇时邀请客户聚餐，促进交流、提升温度。
然而，本是一次愉快的聚餐，或是一场惬意的活动，但从业人员在交流过程中却三句不离保险，急于借机销售。
这样的做法会影响客户对你的好感，甚至令其害怕今后与你见面。
正确做法：
从业人员需明确与客户见面的目的是维系关系还是谈保险。
是维系关系、提供服务时，要全心投入，给予客户愉快的体验，令其感受你的真诚;
是谈保险时，则要专注、认真，让客户看到你的专业度。
国际龙奖IDA白金奖得主、北大方正人寿总监矫洁经营保险事业多年。
她注重将工作与友情做明确划分：
当她以聚餐的名义和客户见面时，全程不会谈及保险，而是像朋友一样与客户愉快来往;
若想和客户谈保险，必定在约访时就明确提出见面目的，并将见面地点选择在咖啡厅或是办公室等场所，直接进入保险正题。
不绕弯、不套路，如此简单纯粹的待客之心，使得她多年来深受客户的信任。
自检三
是否平等对待每一位客户
在现实生活中，有的从业人员对高端客户和普通客户的服务存在较大差别——只将热情留给高端客户，而对普通客户相对敷衍。
这必然会让普通客户非常反感，对你留下不好的印象。
“凡建立功业，以立品为始基。”
一个人若要成就一番长久的事业，必定先要有良好的品德基础。
保险从业人员作为大爱的传递者，更需在待人接物上体现自己良好的品德、素养。其中，平等对待所有客户尤为重要。
正确做法：
无论客户的保单是大是小，从业人员理应对每位客户一视同仁。
因为客户都是出于信任而选择了你，所以必须提供同等质量的服务。
如此，你才能赢来他人的敬重，也利于自己事业的永续经营。销售技巧-
